Регуляторы Таиланда предпринимают решительные шаги по зачистке финансового сектора от нелегальных потоков капитала, объявив о создании совместной рабочей группы Банка Таиланда и Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Эта масштабная кампания, старт которой запланирован на четвертый квартал 2026 года, направлена на беспрецедентное ужесточение контроля за крупными транзакциями в стейблкоинах, в первую очередь в USDT. По словам управляющего центробанком Витая Ратанакорна, новые меры являются ключевым элементом комплексной стратегии государства по борьбе с теневой экономикой и отмыванием денег. В рамках обновленных требований коммерческие банки будут обязаны проводить гораздо более тщательную проверку данных своих клиентов. В частности, при внесении наличных депозитов на сумму от пяти миллионов бат (около 150 000 долларов) клиенты должны будут документально подтвердить законное происхождение средств, а при снятии аналогичных сумм – предоставить веские объяснения, почему не был использован обычный электронный перевод.

Особое внимание в рамках нового аудита будет уделено именно криптовалютному сегменту, который в последние годы стал излюбленным инструментом для сокрытия информации о реальном владельце активов и обхода строгих валютных ограничений. Совместная группа регуляторов уже выявила и передала в SEC данные о множестве подозрительных операций со стейблкоинами, что в ближайшее время станет основанием для применения жестких дисциплинарных мер к нарушителям. Помимо мониторинга цифровых активов, банки получат указание отслеживать и блокировать счета, связанные с нелегальными азартными играми и ставками, а также фиксировать любые необоснованные операции по обмену крупных банкнот номиналом в 1000 бат на более мелкие купюры. Такой многоуровневый подход позволяет властям перекрывать кислород криминальным схемам на всех этапах: от ввода фиатных средств в финансовую систему до их конвертации в анонимные цифровые токены и последующего вывода за рубеж.

Данная инициатива логично продолжает курс тайских властей на системное искоренение каналов отмывания капитала, который ранее уже продемонстрировал свою высокую эффективность в традиционном секторе. Напомним, что еще в декабре 2025 года Банк Таиланда совместно с Управлением по борьбе с отмыванием средств (AMLO) создал аналогичную группу для мониторинга подозрительных покупок физических золотых слитков, которые часто использовались для быстрой легализации грязных денег через банковские приложения с последующим мгновенным изъятием металла. Благодаря внедрению строгих правил аудита объемы такого сомнительного изъятия золота в стране резко сократились со среднемесячных четырех тысяч килограммов до скромных семисот килограммов. На фоне недавнего разоблачения крупных сетей нелегального майнинга становится очевидно, что Таиланд методично закрывает все возможные лазейки, стремясь сделать свою юрисдикцию максимально прозрачной и полностью соответствующей строгим международным стандартам финансовой безопасности.