FATF beginnt Überprüfung der Länder auf Einhaltung der Vorschriften für virtuelle Vermögenswerte

Die Financial Action Task Force (FATF) hat eine gezielte Überprüfung angekündigt, wie Länder die Standards für virtuelle Vermögenswerte und Dienstleister für virtuelle Vermögenswerte (VASP) einhalten. Der Schwerpunkt liegt auf Gerichtsbarkeiten mit bedeutenden Aktivitäten solcher Anbieter.

Die Organisation beabsichtigt, enger mit ausgewählten Ländern zusammenzuarbeiten: durch Beratung, Schulung und Unterstützung beim Ausbau der institutionellen Fähigkeiten lokaler Regulierungsbehörden, damit diese die FATF-Empfehlungen schneller umsetzen und Lücken schließen können. Die ersten Ergebnisse der Überprüfung sollen im Juni 2027 veröffentlicht werden, die nächsten im Oktober desselben Jahres. Der Mechanismus zielt darauf ab, die Transparenz und Verantwortlichkeit der Gerichtsbarkeiten bei der Einhaltung internationaler Standards zu erhöhen.

Warum die Überprüfung notwendig war

Die Entscheidung steht im Zusammenhang mit der ungleichmäßigen Umsetzung der FATF-Empfehlungen. Die Lizenzierung von Kryptounternehmen, die Risikobewertung und die Travel Rule haben Fortschritte gemacht, aber eine effektive Überwachung ist nicht überall gewährleistet.

In ihrem Juli-Bericht listete die FATF fortlaufende Probleme auf: Die Lizenzierung und Registrierung von VASP ist in der Praxis schwach, nicht registrierte Anbieter sind schwer zu identifizieren, und Aufsichtsmaßnahmen werden unzureichend angewendet. Zu den wachsenden Risiken gehört die Verwendung von Stablecoins in illegalen Operationen, Betrug mit virtuellen Vermögenswerten, Peer-to-Peer-Transaktionen über Wallets, bei denen Benutzer ihre eigenen Schlüssel halten, sowie die Aktivitäten von Offshore-Anbietern außerhalb effektiver Kontrolle. Eine besondere Herausforderung ist die Überwachung von dezentralen Finanzdienstleistungen.

Was das für die Branche bedeutet

Die Initiative richtet sich in erster Linie an nationale Behörden und führt keine neuen Anforderungen direkt für Krypto-Börsen und andere VASP ein. Die FATF zielt darauf ab, die Anwendung bestehender Standards zu beschleunigen, insbesondere Empfehlung 15 zu virtuellen Vermögenswerten und deren Anbietern. Im Oktober wies der Finanzstabilitätsrat der G20 bereits auf Lücken bei der Aufsicht über Stablecoins hin.