Aviva Investors startet tokenisierte Fondsanteile auf dem XRP Ledger

Aviva Investors hat eine tokenisierte Aktienklasse ihres £22 Milliarden schweren Sterling Liquidity Fund auf dem XRP Ledger gestartet. Der Start fand am Montag, den 26. Oktober, statt und erweiterte die Partnerschaft mit Ripple nach der Einführung des ersten tokenisierten Geldmarktfonds im Juli.

Die neue Aktienklasse ermöglicht es qualifizierten Investoren, Anteile des Flaggschiff-Liquiditätsfonds über digitale Geldbörsen zu kaufen und zu verkaufen. Aviva hat £50 Millionen zur Verfügung gestellt, um Zugang zu hochwertigen kurzfristigen Sterling-Schuldtiteln zu erhalten. Der Fonds, der 2002 gegründet wurde, ist auf risikoarme Renditen und tägliche Liquidität ausgelegt. Die Struktur des Fonds bleibt unverändert, aber die neue Aktienklasse ermöglicht es Investoren, digitale Anteile an ihren Investitionen zu besitzen.

Aviva verwendet ein Digital-Twin-Modell: Die Fonds werden auf dem XRP Ledger gehalten, während die entsprechenden Vermögenswerte off-chain bleiben. Dieser Ansatz bewahrt die Anlageziele, das Risikoprofil und den Anlegerschutz des Fonds. Der Start erweitert die Verteilung des Liquiditätsfonds durch Blockchain-Infrastruktur, ohne das Management der zugrunde liegenden Investitionen zu verändern.

Zweiter Start nach dem Dollar-Fonds

Die Expansion folgt dem Start von tokenisierten Anteilen im USD Liquidity Fund im Juli. Die Partnerschaft mit Ripple, die im Februar gegründet wurde, markierte das erste tokenisierte Fondsangebot des Unternehmens. Jetzt hat Aviva ihr Portfolio an tokenisierten Produkten in beiden Hauptwährungen ergänzt: Über £86 Millionen wurden in beide Aktienklassen investiert, darunter £50 Millionen in Sterling. Laut dem Unternehmen macht dies Aviva zu einem der größten Emittenten von tokenisierten Geldmarktfonds in Europa.

Aviva Investors CEO Mark Versey bezeichnete den zweiten Start als Ausgangspunkt für weiteres Wachstum in den Tokenisierungsfähigkeiten des Unternehmens. Er erklärte, dass das Unternehmen erwartet, dass tokenisierte Fonds die Effizienz steigern und die Kundenergebnisse verbessern werden, während die Partnerschaft mit Ripple fortgesetzt wird.

Wer unterstützt die Infrastruktur

Um das erweiterte Angebot zu unterstützen, arbeitet Aviva weiterhin mit Komainu und Licuido zusammen, die am ersten Start beteiligt waren: Licuido stellt die Tokenisierungsinfrastruktur bereit, und Komainu ist für die institutionelle Verwahrung digitaler Vermögenswerte verantwortlich. BNY Mellon hält weiterhin die zugrunde liegenden Vermögenswerte des Fonds unter den bestehenden Vereinbarungen. Qualifizierte Investoren greifen über digitale Geldbörsen auf die tokenisierten Anteile zu und behalten den Schutz, den die traditionelle Fondsstruktur bietet.

Der Start folgte auf Ripples Investition in Licuido im August und in den Fondstechnologieanbieter ZILO. Diese Investitionen zielten darauf ab, Infrastruktur für die Ausgabe, Verwaltung und Übertragung von tokenisierten Finanzanlagen zu schaffen. Ripple Executive Director Nigel Haku erklärte, dass sich die Märkte in Richtung kontinuierlichen Zugangs und Echtzeit-Abwicklungen bewegen. Aviva plant, weiterhin tokenisierte Fonds mit Ripple zu erkunden, hat jedoch noch keinen neuen Fonds oder das Datum des nächsten Starts angekündigt.