Chainlink startet CustodySync mit Anchorage für den Zugang zu DeFi-Märkten

Am 26. Oktober kündigte Chainlink CustodySync an – eine Lösung, die die Sicherungssysteme von Verwahrstellen mit On-Chain-Kreditmärkten verbindet und Salden, Preise und Kreditaktivitäten während der gesamten Darlehenslaufzeit koordiniert. Der erste Launch-Partner war die Anchorage Digital Bank, die unter einer Bundeslizenz arbeitet, die vom Office of the Comptroller of the Currency überwacht wird.

In der Architektur veröffentlicht Chainlink Proof of Reserve die Verwahrstellen-Salden On-Chain, und ein nicht übertragbares Token-Empfangsdokument repräsentiert das Sicherungsvermögen innerhalb des Kreditmarktes. Dieses Token gewährt keine Rechte an den zugrunde liegenden Vermögenswerten außerhalb dieser Integration, und die geliehenen Mittel werden direkt vom Markt an den Kreditnehmer geliefert. Die Chainlink Runtime Environment koordiniert erlaubte Aktionen und aktualisiert die Verwahrstellenaufzeichnungen, während Daten-Feeds und Datenströme vergleichbare Preise für beide Systeme bereitstellen. Bei Erreichen der Liquidationsschwelle führt ein ernannter Sicherungsagent den Verkauf durch, und CustodySync zeichnet die Einnahmeverpflichtungen bis zur endgültigen Abwicklung On-Chain auf. "Institutionen sollten nicht zwischen qualifizierter Verwahrung und On-Chain-Liquidität wählen müssen," sagte Nathan McCauley, CEO und Mitbegründer von Anchorage Digital.

Anchorage nutzt das Atlas Collateral Management – einen Agenturdienst für institutionelle Kreditvergabe mit einer Aufteilung der Verantwortung für die Verwahrung von Sicherheiten und die Überwachung von Transaktionen. Laut einem Dokument vom 28. April fungiert Anchorage Innovations LLC als typischer Sicherheitenmanager, während eine US-Bank oder eine singapurische Niederlassung als Verwahrstelle dient. Vor der Finanzierung unterzeichnen die Parteien bilaterale Vereinbarungen und definieren akzeptable Vermögenswerte, LTV-Schwellen, Heilungsfristen und Gegenmaßnahmen; der Kreditnehmer hinterlegt Sicherheiten in einer getrennten Wallet. Atlas überwacht die Positionen rund um die Uhr: Bei Überschreitung der Schwelle sind Benachrichtigung, teilweise oder vollständige Liquidation oder Übertragung der Sicherheiten an die gesicherte Partei möglich, und eine kritische Schwelle kann sofortige Maßnahmen auslösen.

Separat beschrieb Anchorage seine Zusammenarbeit mit Spark: Institutionelle Kreditnehmer nehmen Kredite auf, die durch Bitcoin gesichert sind, das in der Anchorage Digital Bank hinterlegt ist. Anchorage fungiert als Sicherheitenagent von Spark und überwacht LTV, Zahlungen, Margin Calls und Liquidationen über Atlas; die Identitäten der Kreditnehmer und das aggregierte Volumen werden nicht offengelegt.