Block stimmt zu, 764 Millionen Dollar im Fall des US-Justizministeriums zu zahlen

Das Zahlungsunternehmen Block, gegründet von Jack Dorsey, hat sich vorläufig mit dem US-Justizministerium geeinigt, um eine Untersuchung wegen Verstößen gegen die Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche beizulegen. Die erwartete Zahlung beträgt etwa 764 Millionen Dollar, aber die endgültige Vereinbarung wurde noch nicht unterzeichnet und erfordert die Genehmigung des Gerichts.

Die im Oktober erzielte Vereinbarung wurde von Block am 3. November 2026 in seinem Quartalsbericht an die US-Börsenaufsichtsbehörde (SEC) gemeldet. Das Justizministerium ist der Ansicht, dass das Unternehmen kein angemessenes Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche gemäß dem US-amerikanischen Bankgeheimnisgesetz unterhalten hat.

Bedingungen der Einigung

Es wird angenommen, dass die strafrechtliche Verfolgung der angegebenen Anklage für drei Jahre ausgesetzt wird. Wenn Block die Bedingungen der Vereinbarung einhält, wird das Justizministerium das Gericht ersuchen, den Fall dauerhaft abzuweisen. Bei Verletzung der Bedingungen könnte die Anklage ein Grund für die Wiederaufnahme der Verfolgung sein.

Die Gesamtsumme der Vereinbarung wird auf etwa 964 Millionen Dollar geschätzt. Unter Berücksichtigung zuvor beigelegter Ansprüche von Regulierungsbehörden sollte die Nettobezahlung 764 Millionen Dollar betragen. Block hat diesen Betrag bereits in seinen Finanzberichten zum 30. September zurückgestellt, warnte jedoch, dass die endgültigen Ausgaben höher ausfallen könnten.

Die Untersuchung im Jahr 2023 wurde teilweise durch einen Bericht von Hindenburg Research ausgelöst. Analysten warfen dem Cash App-Dienst unzureichende Kundenüberprüfung und die Aufblähung von Nutzerzahlen vor. Block bestritt diese Feststellungen. Eine separate SEC-Untersuchung wurde im März 2026 ohne Empfehlung von Sanktionen abgeschlossen.

Zuvor hatte der Finanzregulator von New York im April 2025 Block mit einer Geldstrafe von 40 Millionen Dollar belegt. Zu den festgestellten Mängeln gehörte ein Rückstand von mehr als 169.000 verdächtigen Aktivitätsmeldungen, die sich bis 2020 angesammelt hatten.

Für das dritte Quartal 2026 meldete Block einen Nettogewinn von etwa 566 Millionen Dollar. Somit übersteigt die erwartete Zahlung an das Justizministerium das Quartalsergebnis des Unternehmens.

Der Bruttogewinn des Bitcoin-Segments für denselben Zeitraum ging im Jahresvergleich um 50% auf 52 Millionen Dollar zurück. Block führte den Rückgang hauptsächlich auf reduzierte Gebühren für bestimmte Bitcoin-Transaktionen in der Cash App zurück. Unterdessen stieg der gesamte Bruttogewinn des Unternehmens um 22% auf 3,24 Milliarden Dollar.

Da die Vereinbarung noch nicht genehmigt wurde, bleiben die endgültigen Bedingungen und finanziellen Auswirkungen für Block ungewiss.