Casap sammelt 56 Millionen Dollar zur Bekämpfung von Kundenbetrug in Banken

Kreditkartenbetrug verändert seine Natur: Während früher fast alle Betrugsmaschen von Dritten durchgeführt wurden, werden jetzt etwa ein Drittel der betrügerischen Transaktionen von den Karteninhabern selbst begangen. Dieser Wandel hängt mit KI-Tools zusammen, die das Anfechten von Belastungen vereinfachen, sowie mit sozialen Mediengruppen, in denen Menschen Tipps austauschen, wie man Banken unter dem Vorwand, 'kostenlose Sachen' zu bekommen, täuschen kann.

"Letztendlich denken die Leute: Das ist ein Verbrechen ohne Opfer, die Banken haben viel Geld, und ich brauche Geld, also sagen die Leute, was sie für eine harmlose Lüge halten", sagte Shanti Shanmugam, CEO und Mitbegründerin von Casap.

Am Mittwoch kündigte Casap eine Series-B-Finanzierungsrunde in Höhe von 56 Millionen US-Dollar an, die von Base10 Partners geleitet wurde. Die Gesamtfinanzierung seit der Gründung im Jahr 2023 beläuft sich auf 90 Millionen US-Dollar. Das Unternehmen gab seine Bewertung nicht bekannt. Große Finanzunternehmen wie Synchrony und Experian traten der Runde als strategische Investoren bei. Weitere Investoren sind Lightspeed Venture Partners, Emergence und Primary.

Die KI von Casap ist auf verschiedene große Modelle trainiert, jedoch mit einem speziell für die Streitbeilegung entwickelten Rahmenwerk. Die Nachfrage wird durch Verbraucherschutzgesetze erklärt: Sie schützen gut vor Betrug durch Dritte, schaffen jedoch eine Belastung für Banken, wenn sie unehrliche Ansprüche ablehnen. "Die Regeln regulieren Streitigkeiten fast so, als ob niemand lügen würde", sagt Shanmugam.

Aus diesem Grund stimmen viele Banken zu, alle Streitigkeiten zugunsten des Kunden zu lösen, wenn der Betrag unter einem bestimmten Schwellenwert liegt. In der Regel liegt dieser bei etwa 30 US-Dollar, manchmal ist der Schwellenwert jedoch höher, da Banken keine Zeit und Geld für Untersuchungen aufwenden möchten.

Casap behauptet, dass seine KI die Gleichung verändert. Laut dem Unternehmen haben Kunden Verluste durch Karteninhaberbetrug um 51 % reduziert, und die Erfolgsquote bei Rückbuchungen ist auf 96 % im Vergleich zum Branchendurchschnitt von 60 % gestiegen. Die Streitbeilegungszeit wurde von durchschnittlich 90 Tagen auf 8 Tage verkürzt. Ein Mensch bleibt im Prozess involviert, aber seine Aufgabe dauert oft nur 1–2 Minuten. Casap gibt nicht den vollständigen Satz von Indikatoren bekannt, erwähnt jedoch den Kartenstandort und das Ausgabeverhalten.

Der Name Casap steht für 'get your Case done ASAP'. Das Unternehmen wird Mittel in angrenzende Bereiche der internen Abteilungen von Banken lenken, einschließlich Beschwerde- und Inkassodienste. Vor der Gründung arbeitete Shanmugam als Produktmanagerin bei Robinhood, Meta und Salesforce, und Mitbegründerin Saicy Peters bei Chime.