أعلنت وزارة الخزانة الأمريكية تحت قيادة سكوت بيسنت في 15 سبتمبر عن خطط لرفع حدود التقارير للبنوك في إطار قواعد مكافحة غسل الأموال (AML). وأشار بيسنت إلى أن الحدود الحالية لم يتم تحديثها منذ عقود، وأن تقرير تحديثها متأخر بخمس سنوات. وذكر أن الوزارة تسعى لضمان نهج أكثر فعالية في التقارير مع مراعاة الوقت الذي تعرف فيه المؤسسات المالية عملاءها. وفي رد على أسئلة المشرعين، أكد بيسنت أن الوزارة تعمل بنشاط على رفع الحدود لتقليل العبء على البنوك المحلية. فعلى سبيل المثال، تتراوح الحدود الحالية للتقارير عن الأنشطة المشبوهة (SAR) من عدم وجود حد أدنى إلى 5,000 دولار أو 25,000 دولار حسب نوع الانتهاك، بينما يبلغ الحد للتقارير عن المعاملات النقدية (CTR) أكثر من 10,000 دولار. لم يذكر بيسنت الحدود الجديدة ولم يقدم جدولاً زمنياً لتغييرها - فقد أشار فقط إلى أن وزارة الخزانة "في منتصف هذا" وتدرس "مزيجًا من رفع الحدود وربما تقديم ائتمان للمؤسسات بناءً على مدة علاقاتها مع العملاء".
تمت مناقشة التهديدات الأمنية السيبرانية أيضًا: أكد بيسنت على متانة البنوك الكبيرة وأشار إلى أن الوزارة تعمل على تعزيز هذه المتانة بين البنوك والمؤسسات المالية الأصغر - "نزولاً في سلسلة رأس المال من البنوك الإقليمية الكبرى إلى الإقليمية، إلى البنوك الصغيرة والمحلية، ثم بين مقدمي الخدمات". تتعاون الوزارة مع هيئات حكومية أخرى لأكثر من ستة أشهر.
أعرب المشرعون عن قلقهم بشأن العملات المستقرة وتأثيرها على الودائع المصرفية. أكد النائب براد شيرمان أن الاهتمام بالعملات المستقرة قد يقلل من مستوى الودائع المصرفية، مما يؤثر بدوره على فرص إقراض الشركات الصغيرة. رد بيسنت بأن العملات المستقرة المدعومة بالدولار تزيد من الطلب على السندات الحكومية الأمريكية وتعزز الدولار. سأل النائب إل جرين بشكل منفصل عما إذا كانت العملات الميمية مخطط بونزي؛ أجاب بيسنت بأنه لا يعتقد أنها تتوافق مع معايير هذا المخطط، مضيفًا أن "كل نظام سوق يعتمد على زيادة القيمة، سواء كان ذلك بيع منزل أو أسهم أو سندات".
أكد بيسنت بشكل منفصل دعمه لإلغاء متطلبات التقارير عن المالكين المستفيدين (BOI) لـ 33 مليون شركة صغيرة في الولايات المتحدة: "100%. تنظيم التأمين على مستوى الولاية موثوق به. إلغاء التقارير عن BOI لـ 33 مليون شركة محلية صغيرة مع الحفاظ عليها للشركات الأجنبية هو إنجاز كبير للمنطق السليم". خلال المناقشة، شدد الوزير على أهمية التوازن الصحيح: "نحن نؤمن بأننا يجب أن نقوم بذلك بشكل صحيح".
مقالات ذات صلة
