مجموعة FATF تبدأ مراجعة الدول للامتثال للوائح الأصول الافتراضية

أعلنت مجموعة العمل المالي (FATF) عن مراجعة مستهدفة لكيفية امتثال الدول للمعايير الخاصة بالأصول الافتراضية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASP). يركز الاهتمام على الولايات القضائية التي تشهد أنشطة كبيرة من قبل هؤلاء المزودين.

تعتزم المنظمة العمل بشكل أوثق مع الدول المختارة: تقديم الاستشارات والتدريب والمساعدة في تعزيز القدرات المؤسسية للجهات التنظيمية المحلية حتى يتمكنوا من تنفيذ توصيات FATF بشكل أسرع وسد الفجوات. من المقرر نشر النتائج الأولى للمراجعة في يونيو 2027، مع النتائج التالية في أكتوبر من نفس العام. يهدف الآلية إلى زيادة الشفافية والمساءلة للولايات القضائية عن الامتثال للمعايير الدولية.

لماذا كانت المراجعة ضرورية

يرتبط القرار بالتنفيذ غير المتساوي لتوصيات FATF. لقد تم إحراز تقدم في ترخيص شركات التشفير وتقييم المخاطر وقاعدة السفر، ولكن لم يتم ضمان الإشراف الفعال في كل مكان.

في تقريرها لشهر يوليو، أدرجت FATF القضايا المستمرة: الترخيص وتسجيل VASP ضعيفان في الممارسة، يصعب تحديد المزودين غير المسجلين، وتُطبق التدابير الإشرافية بشكل غير كافٍ. من بين المخاطر المتزايدة استخدام العملات المستقرة في العمليات غير القانونية، الاحتيال بالأصول الافتراضية، المعاملات من نظير إلى نظير عبر المحافظ التي يحتفظ فيها المستخدمون بمفاتيحهم الخاصة، وأنشطة المزودين الخارجيين خارج السيطرة الفعالة. يمثل الإشراف على خدمات التمويل اللامركزي تحديًا منفصلًا.

ما يعنيه هذا للصناعة

تهدف المبادرة في المقام الأول إلى السلطات الوطنية ولا تقدم متطلبات جديدة لبورصات التشفير وغيرها من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية مباشرة. تسعى FATF إلى تسريع تطبيق المعايير الحالية، لا سيما التوصية 15 بشأن الأصول الافتراضية ومقدميها. في أكتوبر، أشار مجلس الاستقرار المالي في مجموعة العشرين بالفعل إلى الفجوات في الرقابة على العملات المستقرة.