Un exempleado de Deutsche Bank ha sido acusado de transferir ilegalmente más de 600.000 € de las cuentas de clientes adinerados. Así lo informa el Financial Times citando materiales del proceso judicial. Según la fiscalía, el empleado, que trabajaba en la sede central del banco en Fráncfort, durante más de un año hasta mediados de 2025 transfirió dinero de clientes a una cuenta registrada a nombre de su suegra. Los fondos obtenidos los utilizó para operar con derivados, operaciones en las que perdió la mayor parte del dinero.
La investigación considera que el empleado contaba con que los clientes no repararían en cargos relativamente pequeños. El importe de algunas transferencias alcanzó los 81.500 €. Cuando algunos titulares de cuentas detectaban operaciones sospechosas, el banquero devolvía los fondos y explicaba lo ocurrido como un error interno del banco. Al mismo tiempo, parte de las transferencias, según la fiscalía, pasó desapercibida. El perjuicio total establecido ascendió a aproximadamente 493.000 €. Entre los clientes cuyos fondos fueron utilizados en el esquema se encontraban el director de una empresa de inversión privada, el exdirector general de una empresa pública y un socio de una firma jurídica internacional.
El acusado admitió su culpabilidad y declaró ante el tribunal que había abusado de la confianza de los clientes. Según sus palabras, inicialmente esperaba devolver los fondos utilizados, pero sus operaciones con derivados se fueron volviendo cada vez más arriesgadas. La necesidad de compensar las transferencias anteriores, según afirma el exempleado del banco, llevó al aumento del volumen de operaciones y a pérdidas adicionales. También declaró que su motivación no era la búsqueda de un estilo de vida lujoso. Por los cargos presentados podría enfrentarse a hasta 10 años de prisión, aunque el tribunal está valorando la posibilidad de una pena suspendida.
Durante el proceso se reveló que la normativa interna de Deutsche Bank prevé una verificación adicional de las operaciones que superen los 2.500 €. Según reconoció el acusado, en algunos casos eludió este procedimiento proporcionando a sus compañeros correspondencia falsificada supuestamente de clientes. En 2025, el banco detectó actividad sospechosa y la comunicó a las autoridades, tras lo cual la fiscalía realizó un registro en la oficina de Fráncfort. Deutsche Bank declaró que el esquema afectó a menos de diez cuentas de clientes, que todos los afectados recibieron una compensación íntegra y que el empleado fue despedido. Tras detectar las irregularidades, el banco reforzó sus procedimientos internos de control.