بدأت المؤسسات المالية في اعتماد وكلاء الذكاء الاصطناعي لتحسين جودة التحقيقات في الجرائم المالية. يمكن لهؤلاء الوكلاء إجراء التحقيقات بشكل متسلسل، وتوثيقها بشكل شامل، والتحقق منها بشكل مستمر - وليس بعد أشهر من خلال عينة صغيرة. أشار كريستوفر فيليبس، مدير التفاعل مع صناعة الجرائم المالية في Flagright، في مقابلة مع PYMNTS: "الذكاء الاصطناعي لا يتعب، ولا يشعر بالملل، ولا ينسى إدراج رابط البحث". والنتيجة هي "موثوقة، وسهلة التحقق منها".
تعمل عملية التحقق التقليدية من الجودة في مجال الجرائم المالية بشكل أساسي من خلال العينة: يقوم الامتثال أو التدقيق بدراسة نسبة معينة من الحالات واستنتاج النتائج. تجعل وكلاء الذكاء الاصطناعي نموذجًا آخر ممكنًا. "مع الذكاء الاصطناعي يمكنك القيام بكل شيء،" قال فيليبس. "يمكنك حرفياً إجراء تحقق من الجودة لكل حالة". وفقًا له، يجب "إعادة التفكير في عملية التحقيق بالكامل - من البداية إلى النهاية"، بما في ذلك توثيق سير العمل وتحديد المكان الذي يجب أن تكون فيه الضوابط على هذا الطريق.
بينما تنتقل البنوك من استخدام الذكاء الاصطناعي للتوصيات إلى التنفيذ، يتغير السؤال الرئيسي. "التكنولوجيا ناضجة،" قال فيليبس. "إذا تم تطبيقها بشكل صحيح، ستغير اللعبة". لكن النضج لا يعني الاستقلالية بلا حدود. "إذا كنت ستغلق حسابًا، أو توصي بتقديم تقرير عن نشاط مشبوه، أو تتخذ أي إجراء له عواقب على العميل، يجب أن يتحقق من ذلك إنسان"، أكد. يمكن للآلات التحقيق، والبحث، واكتشاف الأنماط، وجمع الأدلة، لكن العواقب تتطلب معيارًا آخر. يجب على الإنسان ضمان ما يسميه فيليبس "الطعن الفعال": فهم سبب وصول الوكيل إلى استنتاج وتوثيق سبب موافقته أو عدم موافقته. "وكلاء الذكاء الاصطناعي هم في الأساس موظفون. يجب مراقبتهم مثل الموظفين، ويجب أن تكون لديهم نفس القيود."
مقالات ذات صلة
