Chainlink Lanza CustodySync con Anchorage para Acceso a Mercados DeFi

El 26 de octubre, Chainlink anunció CustodySync, una solución que conecta los sistemas de colateral de los custodios con los mercados de crédito en la cadena y coordina saldos, precios y actividad crediticia durante todo el plazo del préstamo. El primer socio de lanzamiento fue Anchorage Digital Bank, operando bajo una licencia federal supervisada por la Oficina del Contralor de la Moneda.

En la arquitectura, Chainlink Proof of Reserve publica los saldos de custodia en la cadena, y un recibo de token no transferible representa el colateral dentro del mercado de crédito. Este token no otorga derechos sobre los activos subyacentes fuera de esta integración, y los fondos prestados se entregan directamente del mercado al prestatario. Chainlink Runtime Environment coordina las acciones permitidas y actualiza los registros del custodio, mientras que Data Feeds y Data Streams proporcionan precios comparables a ambos sistemas. Al alcanzar el umbral de liquidación, un agente de colateral designado realiza la venta, y CustodySync registra las obligaciones de ingresos en la cadena hasta la liquidación final. "Las instituciones no deberían tener que elegir entre custodia calificada y liquidez en la cadena", dijo Nathan McCauley, CEO y cofundador de Anchorage Digital.

Anchorage utiliza Atlas Collateral Management, un servicio de agencia para préstamos institucionales con una división de responsabilidad para la custodia de colaterales y el monitoreo de transacciones. Según un documento fechado el 28 de abril, Anchorage Innovations LLC actúa como el gestor de colaterales típico, mientras que un banco estadounidense o una sucursal en Singapur actúa como el custodio. Antes del financiamiento, las partes firman acuerdos bilaterales y definen activos aceptables, umbrales de LTV, períodos de cura y contramedidas; el prestatario deposita el colateral en una billetera segregada. Atlas monitorea las posiciones las 24 horas: al superar el umbral, es posible la notificación, liquidación parcial o total, o transferencia del colateral a la parte asegurada, y un umbral crítico puede desencadenar acciones inmediatas.

Por separado, Anchorage describió su colaboración con Spark: los prestatarios institucionales toman préstamos garantizados por Bitcoin colocado en Anchorage Digital Bank. Anchorage actúa como agente de colateral de Spark, monitoreando LTV, pagos, llamadas de margen y liquidaciones a través de Atlas; las identidades de los prestatarios y el volumen agregado no se divulgan.