Австралийский финансовый регулятор AUSTRAC за последний год аннулировал, приостановил или отказался продлевать регистрацию 45 поставщиков услуг денежных переводов и виртуальных активов. Причинами стали неактивность, неплатежеспособность, отсутствие операционной способности, ошибки при регистрации, неуведомление о существенных изменениях, а также повышенные риски отмывания денег и финансирования терроризма.
CEO AUSTRAC Брендан Томас заявил, что компании с аннулированной регистрацией больше не могут работать. Некоторые лица, связанные с нарушителями, переданы австралийским и зарубежным правоохранительным органам. «Быстрое перемещение денег через границы создает одни из самых высоких рисков отмывания денег и финансирования терроризма», – отметил он.
Одним из наиболее заметных случаев стала отмена регистрации BA Digital Ventures (бренд GetCoins) в июне. Решение принято после жалоб клиентов и совместной работы с Национальным центром по борьбе со скамом. По данным AUSTRAC, платформу предположительно использовали организованные группы для инвестиционного мошенничества. Кроме того, в августе AUSTRAC приостановил регистрацию оператора крипто-банкоматов Cryptolink на три месяца, что вывело из строя 96 устройств. Ранее компания уже получала предписание и штраф в размере A$56 340 за нарушения. В публичном реестре также значатся отмены регистраций у Self Custody, Jam Xchange, Coinsec Australia и других компаний. AUSTRAC подчеркнул, что не все из 45 организаций подозреваются в преступлениях – часть просто не вела деятельность или не соответствовала требованиям.
Одновременно регулятор начал расследование в отношении Western Union 1 сентября. Проверяется программа по борьбе с отмыванием денег, мониторинг транзакций и корпоративное управление. Параллельно австралийские власти расширяют регулирование: с 1 июля действует travel rule, а к 30 сентября криптобизнес должен подать заявки на финансовые лицензии. AUSTRAC продолжит исключать из реестра компании, неспособные управлять рисками.