FATF начала проверку стран на соблюдение правил для виртуальных активов

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) объявила о целевой проверке того, как страны соблюдают стандарты для виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). В фокусе – юрисдикции со значимой деятельностью таких поставщиков.

Организация намерена плотнее работать с выбранными странами: консультировать, обучать и помогать укреплять институциональные возможности местных регуляторов, чтобы те быстрее внедряли рекомендации FATF и закрывали пробелы. Первые итоги проверки планируют опубликовать в июне 2027 года, следующие – в октябре того же года. Механизм должен повысить прозрачность и ответственность юрисдикций за выполнение международных стандартов.

Почему проверка понадобилась

Решение связано с неравномерным внедрением рекомендаций FATF. Лицензирование криптокомпаний, оценка рисков и правило передачи данных о транзакциях (Travel Rule) продвинулись, но эффективный надзор обеспечен не везде.

В июльском отчете FATF перечислила сохраняющиеся проблемы: лицензирование и регистрация VASP работают слабо на практике, незарегистрированных поставщиков трудно выявлять, надзорные меры применяются недостаточно. Среди растущих рисков – использование стабильных монет в незаконных операциях, мошенничество с виртуальными активами, одноранговые транзакции через кошельки, где ключи хранит сам пользователь, и деятельность офшорных поставщиков вне эффективного контроля. Отдельный вызов – надзор за сервисами децентрализованных финансов.

Что это значит для отрасли

Инициатива адресована прежде всего национальным властям, а не вводит новые требования для криптобирж и других VASP напрямую. FATF рассчитывает ускорить применение уже существующих стандартов, в частности Рекомендации 15 о виртуальных активах и их поставщиках. В октябре Совет по финансовой стабильности при G20 уже указывал на пробелы в надзоре за стабильными монетами.