Министерство финансов США под руководством Скотта Бессента 15 сентября объявило о планах повысить пороги отчетности для банков в рамках правил борьбы с отмыванием денег (AML). Бессент отметил, что существующие пороги не обновлялись десятилетиями, а отчет об их обновлении просрочен на пять лет. Он сообщил, что министерство стремится обеспечить более эффективный подход к отчетности с учетом времени, в течение которого финансовые учреждения знают своих клиентов. В ответ на вопросы законодателей Бессент подтвердил, что министерство активно работает над повышением порогов для снижения нагрузки на местные банки. Например, сейчас пороги для отчетов о подозрительной активности (SAR) варьируются от отсутствия минимума до $5 000 или $25 000 в зависимости от вида нарушения, а порог по операциям с наличными (CTR) составляет более $10 000. Бессент не назвал новые пороги и не дал графика их изменения – он лишь сообщил, что Минфин «находится посреди этого» и рассматривает «комбинацию, возможно, повышения порогов и предоставления кредита учреждениям за продолжительность их отношений с клиентами».
Обсуждались также угрозы кибербезопасности: Бессент подчеркнул хорошую устойчивость крупных банков и отметил, что министерство работает над повышением этой устойчивости среди более мелких банков и финансовых учреждений – «вниз по цепочке капитализации от суперрегиональных до региональных, до малых и местных банков, а затем среди поставщиков услуг». Министерство координируется с другими государственными структурами более шести месяцев.
Законодатели выражали озабоченность по поводу стейблкоинов и их влияния на банковские депозиты. Конгрессмен Брэд Шерман подчеркнул, что интерес к стейблкоинам может снизить уровень банковских депозитов, что в свою очередь повлияет на возможности кредитования малого бизнеса. Бессент ответил, что стейблкоины, обеспеченные долларом, увеличивают спрос на казначейские облигации США и усиливают доллар. Отдельно конгрессмен Эл Грин спросил, являются ли мем-коины схемой Понци; Бессент ответил, что, по его мнению, они не соответствуют критериям такой схемы, добавив, что «каждая рыночная система полагается на увеличение ценности, будь то продажа дома, акций или облигаций».
Отдельно Бессент подтвердил поддержку отмены требований по отчетности о выгодных собственниках (BOI) для 33 миллионов малых предприятий США: «На 100%. Регулирование страхования на уровне штата является надежным. Отмена отчетности по BOI для 33 миллионов небольших отечественных предприятий при сохранении ее для иностранных юридических лиц – большое достижение здравого смысла». В ходе обсуждения министр подчеркнул важность правильного баланса: «Мы верим, что мы должны сделать это правильно».
Материал носит ознакомительный характер и не является инвестиционной рекомендацией. Редакция UNUM не несет ответственности за ваши финансовые решения.