Block Acepta Pagar $764 Millones en Caso del DOJ de EE. UU.

La empresa de pagos Block, fundada por Jack Dorsey, ha acordado preliminarmente con el Departamento de Justicia de EE.UU. resolver una investigación sobre violaciones de los requisitos contra el lavado de dinero. Se espera un pago de aproximadamente $764 millones, pero el acuerdo final aún no ha sido firmado y requiere la aprobación del tribunal.

El acuerdo, alcanzado en octubre, fue reportado por Block el 3 de noviembre de 2026, en su informe trimestral a la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. (SEC). El Departamento de Justicia cree que la empresa no mantuvo un programa adecuado contra el lavado de dinero como lo exige la Ley de Secreto Bancario de EE.UU.

Términos del Acuerdo

Se supone que el enjuiciamiento penal por el cargo especificado se aplazará por tres años. Si Block cumple con los términos del acuerdo, el Departamento de Justicia solicitará al tribunal que desestime permanentemente el caso. Si se violan las condiciones, el cargo podría ser motivo para reanudar el enjuiciamiento.

Se estima que el componente monetario total del acuerdo es de aproximadamente $964 millones. Teniendo en cuenta las reclamaciones previamente resueltas por los reguladores, el pago neto debería ser de $764 millones. Block ya ha reservado esta cantidad en sus estados financieros al 30 de septiembre, pero advirtió que los gastos finales pueden ser mayores.

La investigación en 2023 fue motivada, en parte, por un informe de Hindenburg Research. Los analistas acusaron al servicio Cash App de verificación insuficiente de clientes y de inflar el número de usuarios. Block disputó estos hallazgos. Una investigación separada de la SEC concluyó en marzo de 2026 sin recomendar sanciones.

Anteriormente, en abril de 2025, el regulador financiero de Nueva York multó a Block con $40 millones. Entre las deficiencias identificadas se encontraba un retraso de más de 169,000 alertas de actividad sospechosa acumuladas para 2020.

Para el tercer trimestre de 2026, Block reportó aproximadamente $566 millones en ganancias netas. Por lo tanto, el pago esperado al Departamento de Justicia supera el resultado trimestral de la empresa.

El beneficio bruto del segmento de bitcoin para el mismo período disminuyó un 50% interanual, a $52 millones. Block atribuyó la disminución principalmente a la reducción de tarifas para ciertas transacciones de bitcoin en Cash App. Mientras tanto, el beneficio bruto total de la empresa aumentó un 22% a $3.24 mil millones.

Dado que el acuerdo no ha sido aprobado, sus términos finales e implicaciones financieras para Block siguen siendo inciertos.