El GAFI Comienza la Revisión de Países para el Cumplimiento de las Regulaciones sobre Activos Virtuales

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) anunció una revisión específica de cómo los países cumplen con los estándares para los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). El enfoque está en las jurisdicciones con actividades significativas de dichos proveedores.

La organización tiene la intención de trabajar más estrechamente con países seleccionados: proporcionando consulta, capacitación y ayudando a fortalecer las capacidades institucionales de los reguladores locales para que puedan implementar las recomendaciones del GAFI más rápidamente y cerrar brechas. Los primeros resultados de la revisión están planeados para ser publicados en junio de 2027, con los siguientes en octubre del mismo año. El mecanismo tiene como objetivo aumentar la transparencia y la responsabilidad de las jurisdicciones para cumplir con los estándares internacionales.

Por qué se necesitaba la revisión

La decisión está relacionada con la implementación desigual de las recomendaciones del GAFI. La concesión de licencias a empresas de criptomonedas, la evaluación de riesgos y la Regla de Viaje han progresado, pero no se asegura una supervisión efectiva en todas partes.

En su informe de julio, el GAFI enumeró problemas en curso: la concesión de licencias y el registro de VASP son débiles en la práctica, los proveedores no registrados son difíciles de identificar y las medidas de supervisión se aplican de manera insuficiente. Entre los riesgos crecientes se encuentra el uso de stablecoins en operaciones ilegales, el fraude con activos virtuales, las transacciones de igual a igual a través de billeteras donde los usuarios tienen sus propias claves y las actividades de proveedores offshore fuera de un control efectivo. Un desafío aparte es la supervisión de los servicios de finanzas descentralizadas.

Lo que esto significa para la industria

La iniciativa está dirigida principalmente a las autoridades nacionales y no introduce nuevos requisitos para los intercambios de criptomonedas y otros VASP directamente. El GAFI pretende acelerar la aplicación de los estándares existentes, particularmente la Recomendación 15 sobre activos virtuales y sus proveedores. En octubre, el Consejo de Estabilidad Financiera del G20 ya señaló brechas en la supervisión de las stablecoins.