Chainlink запустил CustodySync с Anchorage для доступа к DeFi-рынкам

Chainlink 26 октября анонсировала CustodySync – решение, которое соединяет залоговые системы кастодианов с кредитными рынками в сети и координирует балансы, цены и кредитную активность на протяжении всего срока займа. Первым партнером запуска стала Anchorage Digital Bank, работающий по федеральной лицензии под надзором Управления контролера денежного обращения.

В архитектуре Chainlink Proof of Reserve публикует кастодиальные балансы в сети, а токен-расписка с ограничением на передачу представляет залог внутри кредитного рынка. Этот токен не дает прав на базовые активы вне данной интеграции, а заемные средства поступают напрямую с рынка заемщику. Chainlink Runtime Environment координирует разрешенные действия и обновляет записи кастодиана, Data Feeds и Data Streams поставляют сопоставимые цены обеим системам. При достижении порога ликвидации назначенный агент по залогу проводит продажу, а CustodySync фиксирует обязательства по выручке в сети до окончательного расчета. «Институтам не следует выбирать между квалифицированным хранением и ликвидностью в сети», – заявил Натан Макаули, генеральный директор и соучредитель Anchorage Digital.

Anchorage использует Atlas Collateral Management – агентский сервис для институционального кредитования с разделением ответственности за хранение залога и мониторинг сделки. По документу от 28 апреля, Anchorage Innovations LLC выступает типичным управляющим залогом, а банк США или сингапурское подразделение – кастодианом. До финансирования стороны подписывают двусторонние соглашения и определяют приемлемые активы, пороги LTV, cure-периоды и ответные меры; заемщик вносит залог в сегрегированный кошелек. Atlas отслеживает позиции круглосуточно: при нарушении порога возможны уведомление, частичная или полная ликвидация либо передача залога обеспеченной стороне, а критический порог может запустить немедленные действия.

Отдельно Anchorage описала сотрудничество со Spark: институциональные заемщики берут кредиты под Bitcoin, размещенный в Anchorage Digital Bank. Anchorage выступает агентом по залогу Spark, отслеживая LTV, платежи, маржин-коллы и ликвидации через Atlas; идентичности заемщиков и совокупный объем не раскрываются.