블록, 미국 법무부 사건에서 7억 6400만 달러 지급에 합의

잭 도시가 설립한 결제 회사 Block은 미국 법무부와 자금 세탁 방지 요건 위반에 대한 조사를 해결하기 위해 예비적으로 합의했습니다. 예상되는 지급액은 약 7억 6,400만 달러이지만, 최종 합의는 아직 서명되지 않았으며 법원의 승인이 필요합니다.

10월에 체결된 이 합의는 2026년 11월 3일에 Block이 미국 증권거래위원회(SEC)에 제출한 분기 보고서에서 보고되었습니다. 법무부는 회사가 미국 은행 비밀법이 요구하는 적절한 자금 세탁 방지 프로그램을 유지하지 않았다고 믿고 있습니다.

합의 조건

지정된 혐의에 대한 형사 기소는 3년 동안 연기될 것으로 예상됩니다. Block이 합의 조건을 준수하면 법무부는 법원에 사건을 영구적으로 기각하도록 청원할 것입니다. 조건이 위반되면 혐의는 기소를 재개할 근거가 될 수 있습니다.

합의의 총 금전적 구성 요소는 약 9억 6,400만 달러로 추정됩니다. 이전에 규제 기관과 해결된 청구를 고려할 때 순 지급액은 7억 6,400만 달러가 되어야 합니다. Block은 이미 9월 30일 현재 재무제표에 이 금액을 예약했지만, 최종 비용이 더 높을 수 있다고 경고했습니다.

2023년의 조사는 부분적으로 Hindenburg Research의 보고서에 의해 촉발되었습니다. 분석가들은 Cash App 서비스가 고객 검증이 불충분하고 사용자 수를 부풀렸다고 비난했습니다. Block은 이러한 결과에 이의를 제기했습니다. 별도의 SEC 조사는 2026년 3월에 제재를 권고하지 않고 종료되었습니다.

이전에, 2025년 4월에 뉴욕의 금융 규제 기관은 Block에 4천만 달러의 벌금을 부과했습니다. 식별된 결함 중에는 2020년까지 누적된 169,000건 이상의 의심스러운 활동 경고가 있었습니다.

2026년 3분기에 Block은 약 5억 6,600만 달러의 순이익을 보고했습니다. 따라서 법무부에 대한 예상 지급액은 회사의 분기 실적을 초과합니다.

같은 기간 동안 비트코인 부문의 총 수익은 전년 대비 50% 감소하여 5,200만 달러가 되었습니다. Block은 주로 Cash App에서 특정 비트코인 거래에 대한 수수료 감소로 인해 감소했다고 설명했습니다. 한편, 회사의 총 수익은 22% 증가하여 32억 4천만 달러에 달했습니다.

합의가 승인되지 않았기 때문에 Block의 최종 조건과 재정적 영향은 불확실합니다.