哈萨克斯坦记录的使用深度伪造的银行生物识别欺诈案件

在哈萨克斯坦，诈骗者多次利用深度伪造技术绕过银行的生物识别检查——这些是由人工智能创建的假视频。这使得客户面临在不知情的情况下被贷款的风险，而银行和小额信贷组织（MFOs）则因保护不力而承担责任。金融市场监管与发展局（ARRFR）将这些案件解释为金融机构自身的法律违规行为：规则可以防范AI伪造，但检查的可靠性是债权人的责任。

验证如何工作

根据ARRFR的说法，过去三年中记录了绕过的情况，要求适用于银行和MFOs的信贷协议。系统必须随机给客户至少三个不同的命令，并通过实时视频分析其执行情况，以过滤掉照片和预录视频。经过三次不成功的尝试后，认证被视为失败，匹配标准必须至少达到95%。程序需要监控完整性，识别模拟器，并保护摄像头不被替换。

每个程序都附有结果文件、客户的IIN、命令列表、日期和时间；由提供商的电子数字签名认证，并存储在金融机构中。生物识别数据受到复制和分发的保护，以加密形式存储至少五年。在泄漏的情况下，ARRFR建议联系金融机构，报案并向该机构写信。

金融领域的变化

生物识别技术保护债权人免受假客户的侵害，从2027年起，大型公司在获得贷款前将接受ESG检查。根据人工智能和数字发展部长Zhaslan Madiev的说法，神经网络将搜索预算中的不合理开支，四个关键金融系统将整合到一个生态系统中。Smart Data Finance系统已经比较了来自80个来源的数据，并识别出人们收入与其资产之间的差异。